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Guia Prático: Como Pagar Menos Impostos na sua Prática Médica

Você se dedica diariamente ao cuidado da saúde de seus pacientes, mas sabia que também pode cuidar da saúde financeira do seu consultório médico? Na jornada de prestar serviços médicos, é crucial entender as implicações fiscais e tributárias que impactam diretamente sua prática. Este guia prático foi elaborado especialmente para médicos e profissionais da saúde, trazendo dicas valiosas para ajudá-los a pagar menos impostos e manter as finanças do consultório em ordem. Acompanhe-nos enquanto exploramos estratégias simples e eficazes para otimizar sua situação tributária e garantir o sucesso financeiro a longo prazo do seu negócio médico.

Impostos sobre Serviços Médicos:

Os serviços médicos são normalmente sujeitos a impostos específicos, dependendo da legislação fiscal do país ou região em que são prestados. Em muitos casos, esses serviços são isentos de certos impostos, mas é crucial entender as nuances envolvidas. Por exemplo, em algumas jurisdições, serviços médicos essenciais podem ser isentos de imposto sobre valor agregado (IVA), enquanto serviços complementares podem ser tributados.

Regime Tributário para Profissionais Médicos:

Profissionais médicos podem optar por diferentes regimes tributários, como o regime de lucro presumido ou o regime de lucro real, dependendo de diversos fatores, incluindo a estrutura do seu consultório, o volume de receitas e despesas, entre outros. É essencial avaliar cuidadosamente cada opção para garantir uma tributação eficiente e compatível com a legislação vigente.

Deduções Fiscais Disponíveis:

Existem várias deduções fiscais disponíveis para médicos e profissionais da saúde, que podem ajudar a reduzir a carga tributária. Despesas como aluguel de consultório, aquisição de equipamentos médicos, despesas com pessoal e treinamento profissional podem ser elegíveis para deduções fiscais, desde que devidamente comprovadas e dentro dos limites estabelecidos pela legislação.

Planejamento Tributário:

O planejamento tributário é uma ferramenta fundamental para minimizar os impostos e otimizar a situação financeira do profissional médico. Isso envolve uma análise detalhada das atividades e operações do consultório, identificando oportunidades de economia fiscal e implementando estratégias adequadas para aproveitar essas oportunidades de forma legal e ética.

Conclusão:

Em resumo, as implicações fiscais e tributárias na prestação de serviços médicos são complexas e requerem uma compreensão sólida da legislação fiscal e das melhores práticas contábeis. Médicos e profissionais da saúde devem buscar orientação especializada de contadores e consultores fiscais para garantir o cumprimento das obrigações fiscais e maximizar os benefícios tributários disponíveis. Investir tempo e recursos no planejamento tributário adequado pode resultar em economias significativas e contribuir para o sucesso financeiro a longo prazo do consultório médico.

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Quanto tempo leva para abrir minha empresa em 2024?

Ao ponderar sobre iniciar um empreendimento, é natural se questionar: quanto tempo leva para abrir minha empresa? Levando em consideração todos os trâmites e burocracias, estima-se que o processo completo de abertura de empresas varie de 30 a 45 dias após a confirmação dos CNAEs (Códigos Nacionais de Atividade Econômica) da organização.

O Brasil tem simplificado e reduzido a burocracia no processo de abertura de empresas, beneficiando todos os envolvidos. Pensando em abrir uma empresa? Conheça o passo a passo gratuito da ZIP Contabilidade, com tudo o que você precisa saber para obter seu CNPJ de forma rápida e segura.

Embora exista um período médio geral para abertura de empresas, é importante destacar que um fator determinante do prazo total depende do estado e cidade onde o processo é realizado. Portanto, utilize isso a seu favor ao planejar a formalização do seu negócio.

O processo tem início logo após a confirmação do CNAE, que representa a atividade exercida pela organização e suas condições, como o enquadramento fiscal no Simples Nacional. Somente após esse processo estar resolvido é que a empresa pode operar oficialmente e emitir notas fiscais para seus clientes.

Quanto tempo demora para abrir uma empresa?

De acordo com números oficiais, em média, leva-se cerca de 4 dias úteis para abrir uma empresa no Brasil (emissão do CNPJ), com variação de cidade para cidade. O processo completo para ter o CNPJ em mãos e poder emitir notas fiscais dura em torno de 30 dias, em média, podendo ser menor em algumas localidades e maior se documentos necessários não estiverem prontos.

O Brasil já foi considerado um dos países com maior tempo para abrir uma empresa, mas essa realidade tem mudado com o tempo, especialmente com a otimização e digitalização do processo. Com o uso de um sistema digital, disponibilizado pela Redesim, o prazo médio foi reduzido, podendo levar até 2 meses no total.

O governo tem como meta reduzir ainda mais esse tempo, visando alcançar a abertura de empresas em apenas 1 dia ou até mesmo 1 hora. Anteriormente, o processo exigia pelo menos 17 dias, algo que impactava significativamente os empreendedores brasileiros.

Apesar das melhorias, o tempo para abrir uma empresa no Brasil ainda é consideravelmente maior em comparação com alguns outros países. O Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ) é essencial para a jornada empreendedora e para diversas atividades relacionadas à empresa.

Considerando as etapas para abertura de uma empresa, como solicitação de viabilidade, criação de contrato social, registro na junta comercial, obtenção de inscrição municipal, alvarás e registros específicos, o processo pode levar de 30 a 45 dias no total.

Quanto tempo demora para abrir empresa em cada estado?

O tempo médio para abertura de uma empresa pode variar entre os estados brasileiros, devido às suas próprias burocracias e necessidades específicas. No entanto, é importante ressaltar que uma vez formalizadas, as empresas são válidas em todo o território nacional.

A seguir, apresentamos o tempo médio para abrir uma empresa (emissão do CNPJ) em cada estado brasileiro:

  • Acre (AC): 2 dias e 1 hora
  • Alagoas (AL): 2 dias e 6 horas
  • Amapá (AP): 2 dias e 20 horas
  • Amazonas (AM): 2 dias e 2 horas
  • Bahia (BA): 8 dias e 7 horas
  • Ceará (CE): 3 dias e 10 horas
  • Distrito Federal (DF): 1 dia e 16 horas
  • Espírito Santo (ES): 2 dias
  • Goiás (GO): 1 dia e 10 horas
  • Maranhão (MA): 2 dias e 20 horas
  • Mato Grosso (MT): 1 dia e 23 horas
  • Mato Grosso do Sul (MS): 1 dia e 23 horas
  • Minas Gerais (MG): 3 dias e 16 horas
  • Pará (PA): 2 dias e 20 horas
  • Paraíba (PB): 4 dias e 14 horas
  • Paraná (PR): 3 dias e 8 horas
  • Pernambuco (PE): 4 dias e 21 horas
  • Piauí (PI): 2 dias e 19 horas
  • Rio de Janeiro (RJ): 2 dias e 20 horas
  • Rio Grande do Norte (RN): 2 dias e 1 hora
  • Rio Grande do Sul (RS): 2 dias e 23 horas
  • Rondônia (RO): 2 dias e 1 hora
  • Roraima (RR): 1 dia e 7 horas
  • Santa Catarina (SC): 4 dias e 16 horas
  • São Paulo (SP): 2 dias e 12 horas
  • Sergipe (SE): 1 dia e 7 horas
  • Tocantins (TO): 3 dias e 1 hora

É importante lembrar que o tempo de espera informado na lista não considera todo o processo de abertura da empresa em si, mas sim o tempo de processamento em sua etapa final. Portanto, é bem provável que, na prática, o processo acabe durando mais do que o esperado, o que no geral fica em média de 30 a 45 dias no total.

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Como abrir uma empresa em 2023: passo a passo completo

Abrir sua própria empresa pode ser um momento emocionante e desafiador. É fundamental contar com apoio especializado para garantir que todos os passos sejam seguidos corretamente. A ZIP Contabilidade pode ser sua parceira nesse processo, oferecendo orientação e abrindo sua empresa de forma gratuita.

Saiba que nós estamos ao seu lado, tanto que montamos este guia prático com tudo o que você precisa saber sobre como abrir uma empresa. 

Quanto custa abrir uma empresa?

Os custos para abrir uma empresa variam conforme a cidade e o estado em que ela será registrada, bem como a complexidade do processo. Taxas diferentes são cobradas pelos órgãos públicos e podem envolver a Junta Comercial e a Prefeitura. Em São Paulo, por exemplo, o registro para a maioria das empresas custa cerca de R$ 400, enquanto no Rio de Janeiro, pode chegar a R$ 1.500.

Adicionalmente, caso opte por contratar um escritório de contabilidade para auxiliar no processo, haverá um valor de honorário cobrado, geralmente variando entre R$ 1.000 e R$ 1.500 em média. No entanto, a boa notícia é que a ZIP Contabilidade oferece a abertura da sua empresa de forma gratuita, cobrando apenas as taxas governamentais, tornando o processo mais econômico para você.

O que é necessário para abrir uma empresa?

A abertura de uma empresa envolve alguns passos e a documentação adequada para garantir a regularização do negócio.

A importância de conhecer o conjunto de requisitos e trâmites indispensáveis para abrir uma empresa não pode ser subestimada. Afinal, esse conhecimento não apenas evita surpresas desagradáveis no futuro, mas também auxilia na construção de uma base sólida para o crescimento e estabilidade do negócio. Ao acompanhar este artigo, empreendedores aspirantes e entusiastas do mundo empresarial poderão adquirir uma compreensão aprofundada das etapas necessárias para transformar suas ideias em um empreendimento legalmente constituído.

Do registro da empresa à obtenção de licenças e alvarás, passando pelos aspectos contábeis e tributários que permeiam a jornada empreendedora, cada capítulo desta exploração é projetado para fornecer informações valiosas e práticas.

Abaixo, apresentamos um passo a passo resumido para abrir sua empresa:

Passo a passo de o que precisa para abrir uma empresa:
  1. Elabore um plano de negócio: Tenha um plano de negócio bem estruturado, definindo sua missão, produtos/serviços oferecidos, público-alvo, análise de mercado e concorrência, plano de marketing, plano operacional e plano financeiro.
  2. Defina o modelo de negócios: Escolha um modelo de negócio que melhor se adapte aos seus objetivos, como franquia, assinatura, freemium, marketplace ou economia colaborativa.
  3. Contrate um contador de confiança: Escolha um escritório de contabilidade experiente em abertura de micro e pequenas empresas para auxiliar no processo.
  4. Escolha o tipo de empresa: Opte por um dos portes mais comuns, como MEI, ME ou EPP, de acordo com suas necessidades.
  5. Defina a Natureza Jurídica da empresa: Decida entre EI (Empresário Individual), SLU (Sociedade Limitada Unipessoal) ou LTDA (Sociedade Limitada).
  6. Escolha as atividades para exercer (CNAEs): Selecione as atividades da sua empresa e identifique o código correto na Classificação Nacional de Atividades Econômicas (CNAEs).
  7. Defina o regime tributário: Escolha entre Simples Nacional, Lucro Presumido ou Lucro Real, com base na análise das atividades e projeções financeiras.
  8. Elabore o contrato social: Crie o contrato social, que é o documento que contém todas as informações básicas da empresa, como sócios, endereço da sede, responsabilidades etc.
  9. Faça o registro da empresa na Junta Comercial: Realize o registro na Junta Comercial ou no Cartório, que atualmente pode ser feito de forma digital em muitos casos.
  10. Obtenha o alvará de localização e funcionamento: Dependendo do tipo de empresa, será necessário obter o alvará de funcionamento da Prefeitura ou outro órgão governamental municipal.

Abrir uma empresa requer planejamento, paciência e conhecimento sobre os procedimentos legais. Contar com a assessoria de um escritório de contabilidade experiente, como a ZIP Contabilidade, pode tornar todo o processo mais simples e seguro. E o melhor de tudo é que a ZIP Contabilidade abre sua empresa de forma gratuita, cobrando apenas as taxas governamentais, proporcionando mais economia para você no momento em que mais precisa.

Agora é hora de realizar o seu sonho de ter o próprio negócio, contando com o apoio da ZIP Contabilidade em cada etapa do caminho.

E aí, vamos começar?

Somos ideais para empresas e profissionais de serviços, como:

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Como abrir uma empresa na área da saúde!

A abertura de uma empresa na área da saúde é um empreendimento complexo e desafiador que requer conhecimento especializado e uma abordagem estratégica. Neste texto, iremos explorar os principais passos envolvidos no processo de abertura de uma clínica médica ou da área da saúde, além de destacar a experiência da Zip Contabilidade, uma empresa especializada na abertura de empresas na área médica, com um portfólio de mais de 1000 clientes em todo o Brasil.

 

Uma das considerações mais importantes é a estrutura e localização da clínica. É essencial encontrar um espaço adequado, que atenda às necessidades específicas do seu negócio. Além disso, a localização estratégica é crucial para garantir a acessibilidade e conveniência para os pacientes. Avalie cuidadosamente se é mais viável alugar, comprar ou construir o imóvel, levando em consideração sua situação financeira e as necessidades do seu empreendimento.

No setor de saúde, existem regulamentações e licenças específicas que devem ser seguidas com precisão, e muitas dessas licenças estarão diretamente ligadas a localização do empreendimento, devido a isso é indispensável contar com uma rede de especialistas para lhe orientar na nova empreitada.

Um aspecto fundamental para o êxito da sua empresa da área de saúde é a gestão financeira eficiente. Estabeleça um plano financeiro sólido, incluindo o controle de despesas, a projeção de receitas e a gestão adequada do fluxo de caixa. Nesse sentido, contar com uma empresa de contabilidade especializada pode ser extremamente benéfico. A Zip Contabilidade é reconhecida por sua expertise na abertura de empresas na área médica e possui uma vasta experiência. Com seus serviços especializados ela fornece suporte financeiro, fiscal, pessoal e contábil de confiança, ajudando você a manter as suas finanças organizadas e em conformidade com as normas aplicáveis.

Elencado os benefícios, vamos lhes apresentar os passos para realizarmos a abertura de uma empresa na área da saúde. Após a definição do local onde será instalado a empresa, passaremos pelas seguintes etapas:

– Viabilidade locacional: Informaremos à Prefeitura do município o local e as atividades que nele serão desenvolvidas, a fim de consultar se a lei orgânica do município permite a sua instalação. Tendo a autorização prévia do município podemos seguir com a abertura no âmbito federal, ou seja, na Receita Federal.

– Documento Básico de Entrada: É por meio deste documento que iremos passar as informações da nova empresa para a Receita Federal, informaremos quadro societário, definição do valor do capital social, bem como a divisão de suas cotas. Neste momento todos os dados transmitidos ao município na etapa anterior são resgatados, não sendo possível realizar alterações sem que seja alterado também a Viabilidade locacional.

– Registro: Neste momento precisamos analisar as possibilidades de registro da nova empresa, uma vez que as empresas da área da saúde podem ser registradas de duas formas distintas.  A primeira delas é o registro de uma Sociedade Simples, onde o registro é realizado por um Cartório de Registro de Pessoas Jurídicas. Tal modalidade empresarial poderá ser escolhida pelo empresário que ficará a cargo de exercer a atividade pela empresa, sem que haja um terceiro na mesma função, como é o caso de muitos médicos, dentistas e afins.

Escolhida essa opção, encaminhamos todos os documentos solicitados ao cartório, como o contrato social de constituição da empresa e requerimento de abertura.

Já a segunda opção refere-se a abertura de uma empresa de responsabilidade limitada, as LTDAs, onde o registro fica a cargo da Junta Comercial do estado onde a empresa será instalada. Para isso fazemos um processo chamado Integrador, onde todas as informações constantes na Viabilidade e no DBE serão transmitidas para a Junta Comercial. Nessa etapa é gerada a taxa de registro e após a compensação do pagamento enviamos os documentos solicitados, e é feito de fato o registro da empresa, a partir daí que você terá o seu CNPJ e contrato social devidamente registrados.

Contudo, ainda se fará necessário a regularização deste CNPJ que acabou de ser gerado, que é o passo conhecido como Licenciamento. É aqui que a empresa da área da saúde se diferencia das demais. Como falado anteriormente, esse passo é imprescindível para o bom funcionamento da empresa.

As licenças necessárias são:

Licença do Corpo de Bombeiros: Expedida para locais que estão em conformidade com as normas de segurança pré-estabelecidas pela organização.

Licença Sanitária: Após a abertura do CNPJ devemos solicitar que seja realizada uma vistoria no local, a fim de assegurar que a clínica está dentro dos padrões sanitários exigidos, gerando assim o seu Alvará Sanitário. Quando a empresa não tem estabelecimento, ou seja, seu endereço é apenas para fins fiscais e a atividade não será de fato exercida no local, a empresa receberá uma dispensa, à qual a Vigilância Sanitária do município expedirá.

Alvará de Funcionamento: Trata-se da efetiva autorização do município para que a empresa inicie suas atividades no local indicado, cada município tem uma particularidade quanto à expedição desta licença, mais uma vez se fazendo necessário o acompanhamento e consultoria de profissionais capacitados e com o Know How que a Zip Contabilidade oferece, a fim de simplificação do processo como um todo.

CNES: Cadastro Nacional de Estabelecimentos de Saúde, é um cadastro exclusivo para empresas que tenham suas atividades associadas à saúde humana e animal, que visa a criação de um banco de dados de tais empresas estabelecidas no país, e seu cadastramento é obrigatório. Por ser um cadastro altamente específico, mais uma vez reforçamos que deve ser feito com profissionais habilitados para tal, como é o caso da Zip Contabilidade.

 

CRM: Aqui na Zip nós auxiliamos os profissionais também a se registrar no conselho de classe, como o caso do CRM ou demais conselhos abrangidos pela área da saúde. Tal registro se faz necessário tanto para a pessoa física, quanto para a pessoa jurídica, o que gerará duas taxas anuais a serem pagas.

Portanto é notório a complexidade relacionada à abertura e regularização completa de empresas associadas a área da saúde, e para você que está adentrando nesse mercado agora ou para você que está há tempos atendendo e quer tranquilidade para poder exercer sua profissão sem se preocupar com a burocracia exigida, lhes oferecemos uma contabilidade consultiva que irá desatar os nós que surgirão ao longo da abertura e atividades do dia a dia da empresa. Entre em contato conosco e avalie nossas propostas!

Contabilidade para médicos: quais as vantagens e diferenças

empresário afro americano analisando relatórios de negócios enquanto trabalhava a noite no escritório

Quem busca alcançar o sucesso deve estar sempre atento aos cuidados necessários com o negócio, e a contabilidade para os profissionais da saúde como médicos, enfermeiros, psicólogos, nutricionistas e fisioterapeutas é um fator importante  no que diz respeito a metas.

Esse serviço possui um papel fundamental na prática da profissão, para lidar com a organização e estruturação contábil, assim como planejamento fiscal e financeiro que influenciam diretamente no lucro do negócio

Este artigo irá apresentar os diferenciais relacionados à contabilidade para médicos e as vantagens em se contar com profissionais especializados na contabilidade para ajudar nas tomadas de decisões e na garantia de benefícios. 

Continue a leitura!

Como funciona a contabilidade para médico?

Para o profissional da saúde, o tempo é extremamente valioso. Sendo assim, conciliar os atendimentos, emergências, vida pessoal e os problemas da própria clínica, pode ser estressante e gerar muita confusão

Com isso, optar por uma contabilidade familiarizada com a área médica é um passo essencial devido às particularidades do setor. 

Definições como: modelo do negócio e como arcar com as obrigações tributárias serão importantes para o controle financeiro e crescimento financeiro. 

Quais as vantagens de uma contabilidade para médicos?

Ao contratar um serviço de contabilidade para médicos, você já poderá esperar por grandes vantagens, como:

  • Custos menores

Se você estiver atuando no regime tributário errado, é muito provável que esteja perdendo muito dinheiro.

A tributação para profissionais autônomos pode chegar a 27,5% do seu faturamento, além também do INSS que possui alíquotas de 8 a 11%. Ou seja, nessa forma de atuação o peso dos impostos pode ser muito alto. 

O Lucro presumido é o mais comum entre os médicos e clínicas, pois sua carga tributária varia entre 13,33% e 16,33%, números geralmente maiores do que o Simples Nacional. 

A escolha ideal dependerá totalmente da sua folha de pagamento e também dos conselhos e indicações de um profissional da área contábil. 

  • Mais produtividade

Outra vantagem em se obter os serviços de contabilidade está no aumento da produtividade. 

Como dissemos anteriormente, o tempo para um profissional da medicina pode ser muito valioso, por isso, investir em contratar uma contabilidade especializada pode trazer mais lucro, de diferentes formas, para sua atuação profissional. 

  • Mais organização

Todo consultório, seja próprio ou compartilhado, possui um fluxo constante de movimentação financeira, sejam pagamentos, reembolsos ou diferentes gastos com infraestrutura e materiais. 

Neste caso, o apoio da contabilidade ajuda a manter todas essas contas organizadas, controla as entradas e saídas, e entender o estado atual das finanças. 

  • Diminui a possibilidade de erros

Os erros sempre serão comuns em todas as atividades de nossas vidas, seja pessoal ou profissional. 

Mas para a contabilidade, os erros geram custos tanto de oportunidades quanto de impostos, como por exemplo os gastos desnecessários com o regime tributário errado. 

Com esse tipo de serviço em prática, você consegue proteger melhor o seu patrimônio ao garantir que o compromisso fiscal esteja em ordem. 

Quais as diferenças de uma contabilidade para médicos?

Além de oferecer todas as vantagens citadas acima, a contabilidade especializada para médicos também busca entregar todo o suporte necessário para um trabalho assertivo. 

A ZIP  possui, além das qualificações já citadas, planos exclusivos para esses profissionais da área de saúde, onde você poderá garantir:

  • A regularidade contábil e fiscal da sua clínica​;
  • Uma equipe especializada;
  • Portal online 24h e APP para celular;
  • Atendimento 100% humanizado;
  • Planos Exclusivos;
  • Conselho de classe;
  • Seguro de responsabilidade;
  • Planejamento tributário;
  • Abertura de CNPJ;
  • E muitos outros serviços.

Além disso, a Zip atua através da contabilidade digital, que busca facilitar todo o envio de documentos e também o acompanhamento das questões contábeis da clínica, que serão necessários para tomar decisões que reduzam os custos e ajudem no crescimento do seu negócio. 

Com profissionais preparados e acostumados a lidar com a área da saúde, temos experiência com diferentes conselhos de classe, planejamento tributário para a área médica e também todas as exigências específicas relacionadas a esse setor.

Agora que você já sabe como a contabilidade para médico pode ser importante para destacar o seu negócio, que tal contar com esse serviço e a experiência da ZIP? Conheça mais sobre nossos serviços!

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